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shinesee
怎么设置backdoor IRA
8074
65
2024-10-30 17:52:57
在每一期after tax contribution payroll 进帐fidelity 后要求fidelity in service roll over after tax 401k 部分去Roth IRA. 如果可以设置自动roll over就好了 否则每次都要手动request roll over
QuantumWorld 发表于 2024-11-04 11:07
不需要。in plan conversion属于锦上添花的东西，没有也行。见上一楼的回复。
其实应该广泛说叫in service withdrawal/roll over. 有些公司policy只有在离开公司才能roll over. 把钱转出到Roth （不管是到Roth 401k还是Roth IRA)是最后一步，不然钱在after tax401k没啥tax benefit
QuantumWorld 发表于 2024-10-31 11:30
Fidelity自动roll over是去Roth 401K，不是去Roth IRA。in service或者in-plan serice，顾名思义，就是在401K之间转。
In -service是说还在在职位期间要求roll over,如果是termination的roll over是off service roll over/withdrawal. 有些公司policy 不允许in services roll over.
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到底了
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