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Huaren
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blessjudy

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借人气问个超级复杂的IRA税务问题

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2024-09-12 21:43:53

假设我的traditional IRA account上面目前余额15K,有after tax contribution的10K, 和这10K在之前n年产生的收益5K。因为收入超标,无法投roth IRA. 想走backdoor roth IRA, 但是看到大家说那需要traditional IRA 的余额是0.


请问,怎样做可以清0 这个traditional IRA账户,目的是以后可以放roth IRA?


可以直接convert这15K里面的7K去roth IRA吗?对于这7K, 我需要如何交多少税?是不是7K*(2/3)是应该算作after tax的本金,不交税,但是其他的7K*(1/3)需要交capital gain tax,还是按ordinary income交税?有点糊涂。如何证明traditional IRA里面的10K是after tax contribution呢?


谢谢!

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